Pranie špinavých peňazí

Odpoveď advokáta na trestné právo

Dobrý deň,
na Vami položenú otázku uvádzame, že banka má v zmysle zákona o ochrane pred legalizáciou príjmov z trestnej činnosti a o ochrane pred financovaním terorizmu povinnosť monitorovať a preverovať neobvyklé pohyby na účtoch. Ak ste na svoj účet prijímali peniaze od neznámych osôb a následne ich posielali ďalej, mohli ste sa nevedomky zapojiť do tzv. schémy „money mule“ (preposielanie peňazí), čo je často súčasťou legalizácie príjmov z trestnej činnosti (tzv. prania špinavých peňazí).

V prvom rade banke pravdivo vysvetlite, ako k týmto pohybom došlo – že ste reagovali na ponuku práce cez Telegram, peniaze vám boli zasielané na účet a vy ste ich podľa pokynov posielali ďalej. Priložte všetku komunikáciu, ktorú máte (screenshoty, e-maily, správy), aj keď protistrana už neodpovedá. Ak nemáte žiadne oficiálne zmluvy alebo doklady, uveďte to banke a zdôraznite, že ste si neboli vedomá, že by išlo o niečo nelegálne.

Môžete čeliť podozreniu z legalizácie príjmov z trestnej činnosti podľa § 233 Trestného zákona. Aj keď ste konali v dobrej viere, neznalosť zákona vás neospravedlňuje. Banka môže podať oznámenie na finančnú políciu, ktorá môže začať vyšetrovanie. V prípade, že by sa preukázalo, že ste vedome pomáhali s praním peňazí, hrozí vám trestné stíhanie.

Odporúčam okamžite prestať s akýmikoľvek podobnými transakciami a banke poskytnite všetky dostupné informácie a komunikáciu. Zvážte podanie trestného oznámenia na neznámeho páchateľa – tým preukážete, že ste nemali úmysel páchať trestnú činnosť.

Na základe Vami poskytnutých informácií  bol postup banky bol v súlade so zákonom.

Vo veci môžete kontaktovať aj našu advokátsku kanceláriu.